Présentations aux entités déclarantes

Présentation pour les négociants en métaux précieux et pierres précieuses

2008

Négociants en métaux précieux et pierres précieuses

Octobre 2008

Introduction
Au sujet du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE)
Le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes
Les négociants en métaux précieux et pierres précieuses et la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi)
Approche de CANAFE en matière de conformité
Échéancier

De nouvelles exigences applicables pour les négociants dans la Loi entreront en vigueur le 30 décembre 2008;
CANAFE est responsable d'assurer le respect de ces obligations législatives et réglementaires.

CANAFE est l'unité du renseignement financier du Canada. Le Centre produit des renseignements financiers pour les organismes d'application de la loi et pour les agences de sécurité nationales. CANAFE occupe une place de choix pour analyser des millions de déclarations afin de produire ces renseignements.
Mis sur pied en 2000 en raison de l'adoption de la Loi
Fait partie intégrante de l'engagement du Canada dans la lutte contre le crime organisé et le terrorisme.
Organisme indépendant qui relève du ministre des Finances et du Parlement.
Dirige ses activités indépendamment des organismes d'application de la loi et d'autres organismes.
Travaille en partenariat avec les personnes et les entités assujetties à la Loi.

Recueillir, analyser, évaluer et communiquer des renseignements concernant le blanchiment d'argent, le financement des activités terroristes et les menaces à la sécurité du Canada.
Veiller au respect des obligations dans le cadre de la partie 1 de la Loi et des règlements connexes.
Assurer la protection des renseignements personnels en sa possession.
Sensibiliser davantage le public au blanchiment d'argent et au financement d'activités terroristes.

Les Nations-Unies définissent le blanchiment d'argent comme étant « tout acte ou toute tentative de perpétrer un acte dans le but de dissimuler l'origine de l'argent ou des biens dérivés d'une activité criminelle ».
Essentiellement, c'est le processus qui permet de transformer de l'« argent sale » en « argent propre ».
Il ne s'agit pas seulement d'argent comptant, mais aussi d'objets de valeur (p. ex. immobilier, diamants) et d'autres types de fonds (p. ex. fonds électroniques).

Placement – première étape au cours de laquelle l'argent est placé dans le système financier.
Dispersion – consiste à convertir les produits de la criminalité en une autre forme et à la création d'opérations financières dans le but de brouiller la piste de vérification et de masquer l'origine et la propriété des fonds.
Intégration – retour des fonds blanchis au sein de l'économie afin de leur donner une apparence légitime.

Pour plus d'information, veuillez consulter la Ligne directrice 1: Renseignements généraux.

Le financement des activités terroristes est le processus par lequel des fonds sont fournis à une personne ou à un groupe afin de financer des activités terroristes.
Différent du blanchiment d'argent – les fonds peuvent provenir de sources légitimes, mais servent à faciliter un acte terroriste.
Montants souvent moins élevés que dans le cadre du blanchiment d'argent.

Pour plus d'information, veuillez consulter la Ligne directrice 1 : Renseignements généraux.

Combler les écarts qui existent dans le régime actuel.
Cibler les cas de blanchiment d'argent et de financement des activités terroristes concernant les métaux précieux et les pierres précieuses au Canada.
Respecter les normes internationales :
- recommandations du Groupe d'action financière (GAFI);
- d'autres pays ont déjà des lois à cet effet (p. ex. États-Unis, Belgique, Australie).

Achat d'or au détail : un blanchisseur de fonds, ou quelqu'un qui agit en son nom, achète de l'or d'un détaillant avec des fonds qui proviennent directement d'une activité illégale.
Achat de diamants : un criminel qui a tiré des profits d'une fraude vire des fonds à un bijoutier afin d'acheter des diamants.
Vente d'or à un bijoutier : un blanchisseur de fonds vend à un bijoutier de l'or qui peut avoir été volé ou introduit en contrebande – l'or peut être un « produit » du crime et avoir besoin d'être blanchi.

Source : typologies du GAFI